360 Finance conecta a los contratistas con una red de prestamistas que ofrecen una variedad de productos de préstamos para la vivienda. La plataforma simplifica el proceso de selección de préstamos, lo que ayuda a los contratistas a encontrar las mejores opciones para los propietarios de viviendas. Al asociarse con múltiples instituciones financieras, 360 Finance ofrece soluciones personalizadas para cada cliente.
360 Finance conecta a los contratistas con una red de prestamistas que ofrecen una variedad de productos de préstamos para la vivienda. La plataforma simplifica el proceso de selección de préstamos, lo que ayuda a los contratistas a encontrar las mejores opciones para los propietarios de viviendas. Al asociarse con múltiples instituciones financieras, 360 Finance ofrece soluciones personalizadas para cada cliente.
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2024
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UX RESEARCH / JOURNEY MAPPING / PROTOTYPING
El problema
Los contratistas necesitan crear paquetes de préstamos basados en los perfiles financieros de los propietarios, pero el proceso actual es complejo y poco intuitivo, lo que genera confusión e ineficiencia. Para afrontarlo, muchos contratistas dependen de la asistencia de nuestros representantes de ventas, aunque esto no forme parte de sus responsabilidades principales. Esta dependencia puede crear cuellos de botella, agotar los recursos y provocar demoras, lo que en última instancia obstaculiza la eficiencia tanto de los contratistas como de los propietarios y complica el proceso en general.
Experiencia actual
Objetivo del proyecto
El objetivo de este proyecto era comprender cómo los contratistas utilizaban el proceso de selección de préstamos e identificar los puntos problemáticos que generaban fricción. Al descubrir estos desafíos, nos propusimos diseñar un flujo más intuitivo que mejorara la usabilidad y hiciera más eficiente la creación de paquetes de préstamos.
Proceso de diseño
¿Quién utilizará esta experiencia?
Emily Johnson (+50)
Administrador de contratistas
Emily tiene más de 10 años de experiencia en la empresa y es responsable de crear paquetes personalizados según los perfiles crediticios y financieros de los clientes, garantizando que sean asequibles y cumplan con las políticas.
Objetivos
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Cree paquetes asequibles y beneficiosos para el cliente que se alineen con su solvencia crediticia.
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Asegúrese de que el proceso de agrupación sea eficiente y adaptable a los perfiles cambiantes de los clientes.
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Ofrecer paquetes competitivos y financieramente responsables que mantengan la satisfacción del cliente y minimicen el riesgo.
Necesidades
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Un sistema para una personalización rápida y precisa de paquetes basada en datos financieros.
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Herramientas para revisar y ajustar ofertas dentro de parámetros financieros.
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Acceso a informes y análisis para realizar un seguimiento del rendimiento del paquete e identificar riesgos.
Michael Davis (+30)
Representante de ventas 360
Michael crea y administra paquetes personalizados para contratistas, garantizando que satisfagan las necesidades del cliente, se mantengan dentro del presupuesto y se alineen con las pautas de la empresa.
Objetivos
Brindar una experiencia de incorporación exitosa para los contratistas sobre cómo crear paquetes.
Asegúrese de que las ofertas se alineen con los objetivos comerciales y sean beneficiosas para todas las partes.
Necesidades
Una forma sencilla y rápida de crear paquetes que equilibren las necesidades y el presupuesto del cliente.
Una interfaz intuitiva para realizar ajustes y actualizaciones fácilmente.
Acceso a datos precisos y actualizados para optimizar las ofertas.
¿Qué piensan sobre esto?
Los contratistas se sienten frustrados y abrumados por la complejidad de crear paquetes de préstamos. A menudo no comprenden los pasos ni cómo navegar por el proceso, lo que los deja con una sensación de incertidumbre. Como resultado, confían en nuestros representantes de ventas para que se encarguen de la tarea, aunque no sea parte de su función. Si bien esta solución alternativa funciona por ahora, los contratistas se sienten dependientes.
Administrador de contratistas
Representante de ventas 360
Fase de Definición
¿Cuales son sus necesidades?
Fase de Ideation
High-Fidelity Wireframes
Dividimos las categorías de crédito en secciones para ayudar al usuario a completarlas todas y comprender mejor lo que ha completado.
Como los usuarios no son muy expertos en tecnología, imitamos herramientas familiares como Excel, permitiéndoles completar la tarea fácilmente en nuestra plataforma.
Antes de finalizar, queremos asegurarnos de que los usuarios sepan si falta alguna categoría de crédito.
Abordamos casos extremos cuando los usuarios intentan salir sin guardar su trabajo.
Fase de Ideation
Prototipo
Antes de finalizar, queremos asegurarnos de que los usuarios sepan si falta alguna categoría de crédito.
Antes de finalizar, queremos asegurarnos de que los usuarios sepan si falta alguna categoría de crédito.
Aprendí
Como diseñador de productos júnior, entrevisté a nuestro equipo interno para identificar los puntos problemáticos en el flujo de creación de paquetes actual. A pesar de los recursos limitados, nuestro equipo colaboró estrechamente con los colegas y contratistas que tratan con los usuarios para recopilar información. Después de crear un prototipo interactivo, lo probamos con los usuarios internos y el equipo de productos, e implementamos sus comentarios para realizar mejoras pequeñas pero valiosas.
Este proyecto me enseñó a trabajar con recursos limitados para crear una solución que satisfaga estrechamente las necesidades de los usuarios y mejore su flujo de trabajo.
Como diseñador de productos júnior, entrevisté a nuestro equipo interno para identificar los puntos problemáticos en el flujo de creación de paquetes actual. A pesar de los recursos limitados, nuestro equipo colaboró estrechamente con los colegas y contratistas que tratan con los usuarios para recopilar información. Después de crear un prototipo interactivo, lo probamos con los usuarios internos y el equipo de productos, e implementamos sus comentarios para realizar mejoras pequeñas pero valiosas.
Este proyecto me enseñó a trabajar con recursos limitados para crear una solución que satisfaga estrechamente las necesidades de los usuarios y mejore su flujo de trabajo.
Como diseñador de productos júnior, entrevisté a nuestro equipo interno para identificar los puntos problemáticos en el flujo de creación de paquetes actual. A pesar de los recursos limitados, nuestro equipo colaboró estrechamente con los colegas y contratistas que tratan con los usuarios para recopilar información. Después de crear un prototipo interactivo, lo probamos con los usuarios internos y el equipo de productos, e implementamos sus comentarios para realizar mejoras pequeñas pero valiosas.
Este proyecto me enseñó a trabajar con recursos limitados para crear una solución que satisfaga estrechamente las necesidades de los usuarios y mejore su flujo de trabajo.